La finance Facile

Logo FF
Menu

Investissement action

Par /

Investir dans une entreprise vous permet de faire fructifier votre capital. Pour cela il n’est pas obligatoire de passer par les marchés boursiers. Il convient de bien sélectionner les entreprises dont vous devenez propriétaire afin de diminuer le risque de perte en capital.

Investissement action

Investissement action : Les Fondamentaux

1. Investir dans une entreprise privée

  • Comment ? Vous pouvez acheter des actions directement auprès d’une entreprise non cotée, généralement lors d’une levée de fonds (augmentation de capital) ou via un rachat d’actions existantes.
  • Conditions :
    • Souvent réservé aux investisseurs avertis ou aux « business angels ».
    • Montant minimum élevé (parfois plusieurs milliers ou millions d’euros).
    • Nécessite un réseau ou une mise en relation avec les dirigeants.
  • Risques :
    • Liquidité très faible (difficile de revendre ses parts).
    • Information financière moins transparente.

2. Fonds d’investissement spécialisés (Private Equity)

  • Comment ? Des fonds (FCPI, FPCI, SCPI, fonds de capital-risque, etc.) investissent dans des entreprises non cotées. Vous achetez des parts du fonds, pas directement des actions.
  • Avantages :
    • Diversification du risque.
    • Gestion professionnelle.
  • Inconvénients :
    • Frais de gestion élevés.
    • Engagement sur le long terme (5 à 10 ans).
    • Montant minimum souvent élevé (à partir de 1 000 € à plusieurs dizaines de milliers d’euros).

3. Plateformes de crowdfunding en Equity (financement participatif en capital)

  • Comment ? Des plateformes comme Anaxago, WiSEED, Sowefund, ClubFunding (en France) permettent d’investir dans des startups ou PME non cotées, parfois à partir de quelques centaines d’euros.
  • Avantages :
    • Accès à des projets innovants.
    • Montants d’entrée plus accessibles.
  • Risques :
    • Risque de perte en capital très élevé.
    • Illiquidité (pas de marché secondaire).

4. Sociétés de capital-risque ou business angels

  • Comment ? Rejoindre un réseau de business angels ou un club d’investisseurs pour co-investir avec d’autres dans des startups.
  • Exemples :
    • Réseaux comme France Angels, Paris Business Angels.
  • Conditions :
    • Souvent réservé aux investisseurs expérimentés ou accrédités.

5. SPAC (Special Purpose Acquisition Company)

  • Comment ? Une SPAC est une société cotée créée pour racheter une entreprise privée et la rendre publique. Vous pouvez investir dans la SPAC avant qu’elle ne fusionne avec une entreprise cible.
  • Risques :
    • Spéculatif, dépend de la qualité de l’équipe et de la cible.

6. Marchés secondaires spécialisés

  • Comment ? Certaines plateformes (comme SecondaryMarket, EquityZen aux États-Unis) permettent d’acheter/vendre des actions de sociétés privées (ex : licornes).
  • Limites :
    • Peu développé en Europe.
    • Réservé à certains investisseurs.

7. Bons de souscription ou obligations convertibles

  • Comment ? Certaines entreprises privées émettent des obligations convertibles en actions ou des bons de souscription, accessibles parfois via des plateformes ou des fonds.

Points de vigilance

  • Illiquidité : Impossible de vendre rapidement vos parts.
  • Risque de perte totale : Les entreprises privées peuvent faire faillite.
  • Fiscalité : Régime spécifique (plus-value, IR, IFI selon les cas).
  • Information limitée : Moins de transparence qu’en bourse.

Conseils avant d’investir

  • Diversifiez : Ne mettez qu’une petite partie de votre patrimoine dans ce type d’investissement.
  • Étudiez le projet : Business plan, équipe, marché, perspectives de sortie (IPO, rachat).

1. Choisis le bon compte

Pour acheter des actions, il te faut un compte adapté :

  • PEA (Plan d’Épargne en Actions) : Parfait pour les actions européennes, avec des avantages fiscaux après 5 ans 
  • Compte titres ordinaire (CTO) : Plus flexible, permet d’investir partout dans le monde, mais sans avantage fiscal particulier.

Où l’ouvrir ? Opte pour une banque en ligne ou un courtier low-cost comme Boursorama, Fortuneo, Bourse Direct, Degiro ou Interactive Brokers. Ces plateformes sont accessibles, intuitives et souvent peu chères.

2. Décide de ta méthode d’investissement

Tu as deux options principales :

Acheter des actions individuelles Tu sélectionnes toi-même les entreprises (ex : LVMH, Apple, Tesla).  Avantages : Tu maîtrises ton portefeuille.  Inconvénients : Il faut bien se renseigner sur chaque société et le risque est concentré.

Investir dans des ETF (trackers) Un ETF reproduit un indice boursier (ex : CAC 40, S&P 500).
Avantages : Diversification immédiate, frais très bas, idéal pour les débutants.
Exemples : ETF CW8 (CAC 40), ETF EWLD (monde développé), ETF CSPX (S&P 500).

3. Alimente ton compte et investis

  • Transfère de l’argent depuis ton compte bancaire vers ton PEA ou CTO.
  • Cherche l’action ou l’ETF qui t’intéresse.
  • Passe un ordre d’achat (ex : « J’achète pour 100 € de l’ETF EWLD »).

4. Adopte une stratégie simple et efficace

  • Investis régulièrement : Par exemple, 50 €, 100 € ou 200 € par mois, quel que soit le cours (méthode DCA).
  • Garde tes investissements sur le long terme (5 ans minimum).
  • Privilégie les ETF si tu débutes ou si tu ne veux pas suivre les marchés au quotidien.

5. Renseigne-toi avant de te lancer

  • Suis l’actualité économique sur des sites comme Boursorama, Investing.com, Zonebourse.
  • Évite de tout investir sur une seule action.
  • Compare les frais de courtage des Brokers.

6. Comprends la fiscalité

  • Avec un PEA : Après 5 ans, tu ne paies pas d’impôt sur les plus-values (seuls les prélèvements sociaux de 17,2% s’appliquent).
  • Avec un CTO : Tes gains sont taxés à 30% (PFU) quand tu vends.

7. Reste patient et discipliné

  • La bourse fluctue : ne vend pas au premier mouvement de baisse.
  • Ne cherche pas le timing idéal pour investir mais reste régulier.
  • Rééquilibre ton portefeuille si nécessaire réduire une position en augmenter une autre. Un adage dis coupe tes pertes et et garde tes gains. Bien qu’il ne faut pas le prendre au pied et à la lettre si une entreprise est en perte depuis plusieurs trimestres, que ses résultats diminuent d’année en année sans qu’elle se renouvelle. Dans ce cas tu dois sérieusement réfléchir à couper la position.

Exemple concret pour bien commencer

  1. Ouvre un PEA chez Boursorama ou Fortuneo c’est gratuit et facile.
  2. Verse 500 € ou 1 000 € pour démarrer.
  3. Achète un ETF monde (ex : EWLD) ou un ETF CAC 40 (ex : CW8).
  4. Programme un virement automatique chaque mois ou chaque semaine (ex : 100 €) pour investir sans y penser.
Vous en savez plus sur l’investissement action. Pour approfondir le sujet je vous recommande la lecture du livre et si vous en saviez assez pour gagner en bourse Peter Lynch.

Vous cherchez des précisions sur un aspect en particulier lié à votre situation personnelle ? Prenez contact avec notre équipe La Finance Facile.

Laisser un commentaire

Votre adresse e-mail ne sera pas publiée. Les champs obligatoires sont indiqués avec *

Retour en haut